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San Benedetto Del Tronto - Due incontri organizzati dalla Banca di Ripatransone e del Fermano.

La pianificazione successoria rappresenta oggi uno strumento strategico per tutelare la famiglia, gestire in modo ordinato il passaggio del patrimonio e prevenire conflitti o inefficienze. Osservatori privati e indagini basate su dati Istat confermano che solo una minoranza di italiani (tra il 12% e il 13%) ha effettuato un minimo di pianificazione formale. Nel 2024, circa il 71% degli italiani si dichiarava ancora distante o contrario all'idea di redigere un testamento.
 

Per approfondire questi temi e offrire ai cittadini strumenti concreti di orientamento, la Banca di Ripatransone e Fermano ha promosso due incontri informativi dedicati al valore di una pianificazione consapevole nella Sala Kursaal di Grottammaree al Ristorante Papillon di San Benedetto del Tronto.
 

“Il nostro Paese – ricorda la Presidente della Banca di Ripatransone e del Fermano, Donatella Simonetti – è notevolmente in ritardo, sotto il profilo culturale, quando si parla di pianificazione successoria e questa superficialità può portare a danni economici non indifferenti. Speriamo che questi due incontri siano stati occasioni di confronto e approfondimento su un tema di grande attualità e rilevanza sociale”.
 

Il relatore è stato il dottor Sergio Zadera di BCC Vita, nel corso degli incontri l’attenzione è stata posta sulla pianificazione come strumento utile di tutela, sia a livello familiare sia a livello aziendale: passaggio generazionale, trasferimento del patrimonio e possibilità di evitare possibili conflitti o inefficienze.
 

“Pianificare una successione – a parlare è il dottor Zadera - significa avere delle opportunità di ottimizzare il proprio passaggio generazionale. Il tema è molto sensibile, presenta aspetti di complessità, ma noi siamo certi che gli italiani abbiano tutte le possibilità e gli strumenti per adempiere appieno a questo che è un ruolo quasi sociale. 
 

I rischi di una mancata pianificazione sono più d'uno: “Intanto, la possibilità della proliferazione di liti tra eredi e di contenzioso dal punto di vista fiscale. Non ultima, la possibilità che il patrimonio sia ripartito in maniera indivisa tra gli eredi. Ecco perché a nostro avviso non è mai troppo presto per cominciare a pianificare. Sono, questi, temi rispetto ai quali gli italiani hanno qualche ritrosia, probabilmente dovuta ad aspetti anche psicologici. In realtà, non pianificare presenta caratteri quasi di egoismo rispetto ai terzi che ci sopravvivono”.